The Vanguard Group est une société américaine privée, fondée en 1975, spécialisée dans le conseil en investissement et la gestion d’actifs. L’entreprise offre ses services aux fonds de placement en actions et revenus fixes, aux fonds communs de placement et aux fonds et organismes de placement collectif. Dynamique, le Vanguard Group donne une importance particulière à son recrutement.
Présentation du Vanguard Group
Le groupe se classe comme le premier fournisseur de fonds communs de placement et le deuxième en fonds négociés en bourse. En janvier 2020, Vanguard gérait 6 200 milliards de dollars d’actifs. L’entreprise, basée à Malvern en Pennsylvanie, compte plus de 17 600 employés dans 19 pays.
Mission du groupe
La mission du groupe est la suivante:
Prendre position pour tous les investisseurs, les traiter équitablement et leur donner les meilleures chances de réussite en matière d’investissement.
Description de l’activité du Vanguard Group
L’activité principale de The Vanguard Group est la gestion de différents fonds communs de placement et de fonds négociés en bourse (ETF). La société offre également des services de courtage, des rentes fixes et variables, de la planification financière et un service de gestion d’actifs pour particuliers ou investisseurs institutionnels.
Histoire et valeurs du groupe
L’histoire du groupe américain commence en 1975, année de sa fondation par John C. Bogle un investisseur américain qui avait constaté que la majorité des fonds communs de placement était moins performante que les grands indices boursiers. Cependant, il souhaite développer un business model différent des fonds communs de placement. En effet, ceux-ci sont contrôlés par des sociétés de gestion externe, ce qui entraîne des coûts administratifs de gestion importants. Vanguard, a contrario, appartient aux actionnaires de ses propres fonds, lesquels sont des sociétés indépendantes.
A partir des années 1980, la réussite du modèle du groupe Vanguard et sa réputation commencent à faire du bruit. L’entreprise développe toujours plus de fonds indiciels, réduit ses coûts, et élargit la sphère de ses clients à des conseillers financiers, institutions et fonds de pension. En 1996, Vanguard s’établit pour la première fois hors des Etats-Unis en installant des bureaux en Australie à Melbourne.
La société n’a pas été très affectée par la crise financière de 2008. Elle diversifie ses produits et services et s’ouvre vers de nouveaux marchés.
Les grandes valeurs du groupe sont l’intégrité, l’engagement, la confiance et la concentration.
Business model du Vanguard Group
Organisation du groupe
L’entreprise appartient aux actionnaires de ses propres fonds et ne possède donc pas d’autres investisseurs. Parmi les grands fonds performants du groupe, on trouve par exemple Vanguard Total Stock Market Index (VTSAX), le plus grand fonds commun de placement au monde comportant plus de 3 500 titres, Vanguard Wellesley Income (VWINX) ou Vanguard 500 Index qui suit l’indice du S&P 500.
Réseaux du Vanguard Group
La société possède 4 localisations aux Etats-Unis : en Caroline du Nord, en Arizona, en Pennsylvanie. Au Canada et au Mexique, Toronto et Mexico abritent des bureaux de Vanguard. En Europe, le groupe a des relais à Paris (succursale dans le 9ème arrondissement), à Londres, Dublin, Zurich, Francfort et Amsterdam. En Asie-Pacifique, Vanguard est implanté à Pékin, Shanghai, Tokyo, Hong-Kong et Brisbane.
Principaux concurrents du Vanguard Group
Les deux grands concurrents de Vanguard sont BlackRock et State Street, deux géants américains de la gestion d’actifs et des conseils en investissement. Charles Schwab et Fidelity constituent également deux sérieux concurrents notamment dans la branche de l’épargne des américains.
Qui sont les clients du groupe ?
The Vanguard Group gère plus de 6 200 milliards de dollars d’actifs, 190 fonds américains et 230 autres fonds comprenant des titres choisis sur les autres marchés. Les investisseurs de ces fonds sont au nombre de 30 millions dans plus de 170 pays. Ses clients sont ainsi des investisseurs particuliers et institutionnels (entreprises de toute taille, établissements publics…).
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Stratégie de développement du Vanguard Group
La stratégie d’investissement de Vanguard repose sur quatre principes. D’abord la définition d’un objectif qui soit à la fois mesurable et réalisable. La clarté d’un investissement est essentielle, celui-ci devant répondre à un besoin du client.
Deuxièmement, l’équilibre des fonds constitue le deuxième grand principe de l’investissement selon Vanguard. Les actifs alloués doivent être diversifiés pour réduire les risques et limiter l’exposition.
Le troisième principe est la minimisation des coûts et frais liés à l’investissement. En effet, plus les frais sont faibles plus la part du rendement d’un investissement est importante. Un des leviers d’une stratégie d’investissement est donc l’optimisation fiscale.
La discipline constitue le quatrième pilier stratégique d’un investissement. De fait, maintenir une certaine discipline et une vision claire permet d’éviter des prises de décision hâtives et impulsives à cause de fluctuations imprévisibles des marchés financiers par exemple.
The Vanguard Group : recrutement, préparation aux entretiens et salaires
Découvre toutes les informations relatives aux parcours possibles, aux profils recherchés, au process de recrutement, au programme de mobilité interne ainsi que les salaires que nous avons collectés dans cette rubrique.
Les offres de recrutement possibles au Vanguard Group
Le groupe offre des programmes de stage pour les étudiants, diplômés et MBA. Nous évoquerons ici les programmes à destination des deux premières catégories. Vous pouvez retrouver les offres MBA sur le site carrières de Vanguard.
Les Undergraduate Summer Internships, comme son nom l’indique s’adresse à des étudiants en université ou grande école. Ce stage de 10 semaines peut s’effectuer dans tout un ensemble de secteurs comme la finance et la comptabilité, la gestion d’actifs, la tech et le conseil. Il permet de vivre une première expérience professionnelle et d’être immergé dans le monde de l’investissement. Ce programme se déroule dans un des bureaux de Vanguard dans le monde, les offres étant spécifiées sur le site en ligne du groupe.
Programme de mobilité interne au Vanguard Group : une force pour le recrutement ?
Le développement personnel constitue une priorité pour The Vanguard Group. Ainsi, le groupe offre des opportunités de formation en continu et de networking avec les différents réseaux internes tout au long de la carrière de ses employés.
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Les investissements de The Vanguard Group
The Vanguard Group possède des parts dans de très nombreuses sociétés, plus ou moins grandes, à travers le monde. Son portefeuille d’actifs et d’investissements est d’ailleurs impressionnant. En raison de la diversification de ses portefeuilles, Vanguard investit dans de nombreuses grandes entreprises :
- Apple
- Microsoft
- Amazon
- Alphabet
- Berkshire Hathaway
- JPMorgan Chase
- Johnson & Johnson
- Procter & Gamble
- Visa
- Nestle
- Toyota
- Samsung
The Vanguard Group a également investi dans de nombreuses startups, à l’image d’Airbnb, Coinbase, Stripe, Palantir, DoorDash ou UiPath.
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Grille de rémunération : les salaires proposé par The Vanguard Group ?
| Statut | Poste | Salaires |
| CDI | Salaire moyen : département finance | 125 000 € |
| CDI | Salaire médian | 130 000 € |
| CDI | Ingénieur | 160 000 € |
| CDI | Directeur des ventes | 240 000 € |
Ces salaires sont donnés à titre indicatif et sur la base des données que nous avons pu recueillir.
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